Ser propietario de un negocio puede resultar muy gratificante. Le brinda la libertad de determinar dónde y cuándo desea trabajar, así como el tipo de trabajo que desea realizar. Desafortunadamente, ser tu propio jefe conlleva un poco de estrés, especialmente cuando se trata de impuestos. Sin embargo, hay algunos consejos que podemos brindarle para que tratar con el IRS sea mucho más tolerable. Consulte a continuación nuestros cinco mejores consejos para la presentación de impuestos para nuevos propietarios de pequeñas empresas.
1. Mantenga separados los gastos personales y comerciales
One of the easiest ways to get in trouble with the IRS is to mix your personal and business expenses. Comingling money is a big no-no. It not only increases your chances of being audited, but also puts your personal assets at risk. Here are some steps to effectively separate your finances:
- Open a dedicated business bank account and use it exclusively for business transactions.
- Obtain a business credit card for business-related expenses, keeping them separate from personal purchases.
- Establish a clear policy for reimbursing yourself for business expenses paid with personal funds.
- If you’re operating as a corporation or LLC, consider paying yourself a regular salary to create a clear boundary between personal and business income.
- Maintain separate accounting records and financial statements for your business.
By keeping your personal and business finances separate, you’ll simplify tax preparation, improve financial clarity, and reduce the risk of commingling funds, which can jeopardize your liability protection.
2. Trabaje con una empresa de nómina acreditada
A continuación, es una buena idea contratar una empresa de nómina para que le ayude a procesar cheques y presentar los impuestos sobre la nómina. Sólo asegúrese de elegir uno que tenga buena reputación. Contratar un servicio menos que estelar podría generar problemas fiscales. Como propietario de una empresa, usted será responsable de cualquier impuesto sobre la nómina atrasado o impago, independientemente de quién esté a cargo de enviarlos al IRS.
3. Elija un método de contabilidad
Otra decisión importante que debes tomar como propietario de un negocio es qué método contable utilizar. Las dos opciones principales son:
- Efectivo – El método de efectivo es el más utilizado por los propietarios de pequeñas empresas. Según este sistema, los ingresos se cuentan en el año fiscal en que los recibió y los gastos se incluyen en el año fiscal en que los pagó.
- Devengo – Según el método de acumulación, los ingresos se cuentan cuando se ganan (no se cobran) y los gastos se incluyen a medida que se incurren (no se pagan).
Muchos propietarios de nuevos negocios optan por utilizar el método de acumulación, ya que es posible que tengan gastos impagos que excedan los ingresos no cobrados. Sin embargo, antes de decidirse, le recomendamos encarecidamente hablar con un profesional contable o fiscal con experiencia para determinar cuál es mejor para usted.
4. Know What Deductions & Credits Are Available to You
One of the most effective ways to reduce your tax burden is by taking advantage of available deductions and credits. Deductions lower your taxable income, while credits directly reduce your tax liability. Here are some common deductions and credits for small business owners:
Deductions:
- Home office expenses
- Vehicle expenses for business use
- Travel and meal expenses
- Costos de publicidad y marketing.
- Professional development and education expenses
- Depreciation of business assets
- Primas de seguro de salud
Credits:
- Small Business Health Care Tax Credit
- Crédito tributario por oportunidad de trabajo
- Research and Development Tax Credit
- Disabled Access Credit
To maximize your tax savings, keep detailed records of all business expenses and consult with a tax professional to ensure you’re taking advantage of all available deductions and credits applicable to your specific situation.
Para obtener una lista más completa de las deducciones fiscales disponibles, asegúrese de descargar nuestro Deducciones fiscales para propietarios de pequeñas empresas guía fiscal.
5. Contrate a un profesional de impuestos
Although many small business owners handle their own taxes, there are situations where professional help is invaluable. Consider hiring a tax professional if:
- Your business structure is complex or you’re considering changing it.
- You’re unsure about which deductions and credits apply to your business.
- You’ve experienced significant business growth or changes in the past year.
- You’re facing an audit or have concerns about compliance issues.
- You simply don’t have the time or desire to manage your taxes yourself.
A qualified tax professional can provide personalized advice, ensure compliance with tax laws, and help you develop effective tax strategies. When choosing a professional, look for credentials such as Certified Public Accountant (CPA) or Enrolled Agent (EA), and consider their experience with small businesses in your industry.
Need help with your business taxes? Call Tax Defense Network at 855-476-6920 ¡Y obtenga una cotización gratuita hoy!