Cuando se trata de ajustar cuentas con el IRS, pocas cosas infunden tanto miedo en los corazones de los contribuyentes como la idea de la incautación de activos. El poder que tiene el IRS para cobrar las deudas tributarias pendientes es considerable y, comprensiblemente, la perspectiva de perder propiedades debido a impuestos no pagados es desalentadora. Si tiene impuestos impagos, esto es lo que necesita saber sobre la incautación de activos del IRS y lo que puede hacer para proteger su propiedad.
Introducción a la incautación de activos del IRS
Puede que no lo sepas, pero el IRS tiene amplios poderes para recaudar los impuestos adeudados por cualquier medio necesario, incluida la autoridad para confiscar activos. El proceso, sin embargo, no es inmediato. Sigue una serie de avisos y advertencias que le brindan la oportunidad de liquidar su deuda antes de que el IRS tome medidas. Desafortunadamente, una vez que comienza el proceso, el IRS puede ser implacable.
La incautación de activos es una medida seria adoptada por el IRS y, por lo general, es un último recurso, que se emplea sólo después de que otros intentos de cobrar la deuda tributaria han fracasado. Comprender cómo funciona este proceso, qué conduce a él y sus derechos durante el proceso es fundamental para proteger sus activos y mantener el control sobre su futuro financiero.
Comprensión de los gravámenes fiscales y la incautación de activos
Un embargo tributario es la incautación legal de su propiedad para satisfacer una deuda tributaria. Los gravámenes son diferentes de los gravámenes. Un gravamen es un reclamo legal contra la propiedad para garantizar el pago de la deuda tributaria, mientras que un gravamen en realidad toma la propiedad para satisfacer la deuda tributaria. Cuando no paga sus impuestos, el IRS puede embargar, embargar y vender cualquier tipo de propiedad mueble o inmueble que sea de su propiedad o en la que tenga interés.
Para que se produzca un embargo, el IRS primero debe evaluar el impuesto y enviarle un Aviso y Demanda de Pago. Si descuida o se niega a pagar el impuesto, el IRS le enviará una Aviso final de intención de embargo y un Aviso de su derecho a una audiencia al menos 30 días antes del embargo. Puede pedirle a un administrador del IRS que revise su caso, o puede presentar una apelación con la Oficina de Apelaciones si cree que el embargo no está justificado.
Es fundamental comprender que los gravámenes no son el primer paso en el proceso de recaudación. El IRS utiliza gravámenes sólo cuando otros métodos, como un plan de pago o una oferta de compromiso, no han tenido éxito, o usted no ha respondido a otros intentos del IRS de cobrar la deuda.
¿Qué propiedad puede embargar el IRS?
Si no paga sus impuestos atrasados, el IRS tiene la autoridad de embargar una amplia gama de propiedades para satisfacer su deuda tributaria, que incluyen:
- Vehículos, como barcos, motocicletas y automóviles.
- Viviendas y bienes raíces
- Sueldos
- Cuentas de jubilación
- Cuentas bancarias (incluidas cuentas de ahorro)
- Joyas
- Obra de arte
- Pólizas de seguro de vida
- beneficios del Seguro Social
- Devoluciones de impuestos (compensación de impuestos)
Sin embargo, no todos los bienes son susceptibles de embargo. El IRS no puede embargar ciertos artículos, como beneficios de desempleo, ciertas anualidades y beneficios de pensión, pagos por discapacidad y compensación laboral, entre otros. Además, el IRS generalmente evita confiscar residencias principales y prefiere apuntar a otros activos.
Comprender la amplitud de lo que el IRS puede embargar es esencial para apreciar la gravedad de la deuda tributaria. No se trata sólo de propiedad tangible; también puede ser dinero que aún no ha recibido, por lo que es fundamental abordar sus obligaciones tributarias con prontitud.
Cómo determina el IRS qué activos embargar
El IRS no confisca activos indiscriminadamente. La agencia tiene un proceso para determinar qué activos confiscar para satisfacer la deuda tributaria y al mismo tiempo causar la menor cantidad de dificultades financieras al contribuyente.
Primero, el IRS evaluará su situación financiera, incluidos sus ingresos, activos y gastos. También considerarán su respuesta a intentos anteriores de comunicarse y cobrar la deuda. El IRS tiene como objetivo cobrar la deuda lo más rápido posible, por lo que se centrará en activos que puedan liquidarse fácilmente.
Si tiene varios activos, el IRS elegirá aquellos que sean más fáciles de vender y que cubrirán la mayor parte de la deuda posible. Este proceso de toma de decisiones es otra razón por la que es beneficioso trabajar con el IRS para llegar a un acuerdo de pago que sea más manejable según sus circunstancias.
Protegiendo sus activos de la incautación del IRS
La forma más eficaz de proteger sus activos de la incautación del IRS es ser proactivo con respecto a sus obligaciones tributarias. Si no puede pagar el monto total, considere establecer una plan de pago o negociar un Ofrecimiento de transacción. El También es esencial presentar sus declaraciones de impuestos a tiempo, incluso si no puede pagar los impuestos adeudados, ya que la multa por no presentar la declaración puede ser mayor que la multa por no pagar.
Otro paso que puede tomar es asegurarse de que el IRS tenga información actualizada sobre su situación financiera. Si sus circunstancias han cambiado y no puede cumplir con su acuerdo de pago, comuníquese con el IRS para analizar sus opciones.
Por último, si se enfrenta a una posible incautación de activos, consulte con un professional de impuestos inmediatamente. Pueden ayudarlo a comprender sus derechos, trabajar con el IRS en su nombre y potencialmente prevenir la incautación de sus activos.
Qué hacer si el IRS confisca sus activos
Si el IRS ya confiscó sus bienes, no es el final del camino. Tienes opciones, pero es crucial actuar rápidamente. En primer lugar, debe revisar de inmediato el aviso de incautación para comprender por qué se confiscaron los activos y el monto de la deuda tributaria que el IRS busca cobrar.
Luego, comuníquese con el IRS para discutir su caso. Si cree que la incautación fue un error o si crea una dificultad económica, puede apelar la incautación ante la Oficina de Apelaciones del IRS.
En cualquier caso, buscar la ayuda de un profesional tributario que comprenda las complejidades de la ley tributaria y los procedimientos del IRS puede resultar invaluable. Pueden guiarlo a través del proceso, representarlo en sus tratos con el IRS y ayudarlo a recuperar sus activos o alcanzar la mejor resolución posible. Para una consulta gratuita y una revisión de su caso, comuníquese con Tax Defense Network al 855-476-6920.