Ser propietario de un negocio puede resultar muy gratificante. Le brinda la libertad de determinar dónde y cuándo desea trabajar, así como el tipo de trabajo que desea realizar. Desafortunadamente, ser tu propio jefe conlleva un poco de estrés, especialmente cuando se trata de impuestos. Sin embargo, hay algunos consejos que podemos brindarle para que tratar con el IRS sea mucho más tolerable. Consulte a continuación nuestros cinco mejores consejos para la presentación de impuestos para nuevos propietarios de pequeñas empresas.
1. Mantenga separados los gastos personales y comerciales
Una de las formas más fáciles de meterse en problemas con el IRS es mezclar los gastos personales y comerciales. Mezclar el dinero es un gran error. No solo aumenta las posibilidades de que lo auditen, sino que también pone en riesgo sus activos personales. A continuación, se indican algunos pasos para separar eficazmente sus finanzas:
- Abra una cuenta bancaria comercial dedicada y úsela exclusivamente para transacciones comerciales.
- Obtenga una tarjeta de crédito comercial para los gastos relacionados con el negocio, manteniéndolos separados de las compras personales.
- Establezca una política clara para reembolsarse los gastos comerciales pagados con fondos personales.
- Si opera como una corporación o LLC, considere pagarse un salario regular para crear un límite claro entre los ingresos personales y comerciales.
- Mantenga registros contables y estados financieros separados para su negocio.
Al mantener separadas sus finanzas personales y comerciales, simplificará la preparación de impuestos, mejorará la claridad financiera y reducirá el riesgo de mezclar fondos, lo que puede poner en peligro su protección de responsabilidad.
2. Trabaje con una empresa de nómina acreditada
A continuación, es una buena idea contratar una empresa de nómina para que le ayude a procesar cheques y presentar los impuestos sobre la nómina. Sólo asegúrese de elegir uno que tenga buena reputación. Contratar un servicio menos que estelar podría generar problemas fiscales. Como propietario de una empresa, usted será responsable de cualquier impuesto sobre la nómina atrasado o impago, independientemente de quién esté a cargo de enviarlos al IRS.
3. Elija un método de contabilidad
Otra decisión importante que debes tomar como propietario de un negocio es qué método contable utilizar. Las dos opciones principales son:
- Efectivo – El método de efectivo es el más utilizado por los propietarios de pequeñas empresas. Según este sistema, los ingresos se cuentan en el año fiscal en que los recibió y los gastos se incluyen en el año fiscal en que los pagó.
- Devengo – Según el método de acumulación, los ingresos se cuentan cuando se ganan (no se cobran) y los gastos se incluyen a medida que se incurren (no se pagan).
Muchos propietarios de nuevos negocios optan por utilizar el método de acumulación, ya que es posible que tengan gastos impagos que excedan los ingresos no cobrados. Sin embargo, antes de decidirse, le recomendamos encarecidamente hablar con un profesional contable o fiscal con experiencia para determinar cuál es mejor para usted.
4. Conozca qué deducciones y créditos están disponibles para usted
Una de las formas más eficaces de reducir su carga fiscal es aprovechar las deducciones y los créditos disponibles. Las deducciones reducen sus ingresos imponibles, mientras que los créditos reducen directamente su obligación tributaria. A continuación, se indican algunas deducciones y créditos comunes para los propietarios de pequeñas empresas:
Deducciones:
- Gastos de oficina en casa
- Gastos de vehículos para uso empresarial
- Gastos de viaje y comida
- Costos de publicidad y marketing.
- Gastos de desarrollo profesional y educación
- Depreciación de activos empresariales
- Primas de seguro de salud
Créditos:
- Crédito fiscal para atención médica para pequeñas empresas
- Crédito tributario por oportunidad de trabajo
- Crédito fiscal para investigación y desarrollo
- Crédito de acceso para discapacitados
Para maximizar sus ahorros de impuestos, mantenga registros detallados de todos los gastos comerciales y consulte con un profesional de impuestos para asegurarse de que está aprovechando todas las deducciones y créditos disponibles aplicables a su situación específica.
Para obtener una lista más completa de las deducciones fiscales disponibles, asegúrese de descargar nuestro Deducciones fiscales para propietarios de pequeñas empresas guía fiscal.
5. Contrate a un profesional de impuestos
Aunque muchos propietarios de pequeñas empresas se encargan de sus propios impuestos, hay situaciones en las que la ayuda profesional resulta inestimable. Considere contratar a un profesional en materia de impuestos si:
- La estructura de su negocio es compleja o está considerando cambiarla.
- No está seguro de qué deducciones y créditos se aplican a su negocio.
- Ha experimentado un crecimiento o cambios comerciales significativos durante el último año.
- Se enfrenta a una auditoría o tiene inquietudes sobre cuestiones de cumplimiento.
- Simplemente no tiene el tiempo ni el deseo de administrar sus impuestos usted mismo.
Un profesional de impuestos calificado puede brindarle asesoramiento personalizado, garantizar el cumplimiento de las leyes tributarias y ayudarlo a desarrollar estrategias tributarias efectivas. Al elegir un profesional, busque credenciales como Contador Público Certificado (CPA) o Agente Registrado (EA), y considere su experiencia con pequeñas empresas en su industria.
¿Necesita ayuda con los impuestos de su empresa? Llame a Tax Defense Network al 855-476-6920 ¡Y obtenga una cotización gratuita hoy!