¿Has pensado en unirte a la industria camionera como propietario-operador? Ser tu propio jefe y trabajar las horas que quieras suena atractivo, pero la vida de un transportista de larga distancia no es fácil. Pasarás muchas semanas en carretera y puede que te quede poca energía (o tiempo) para terminar otros pendientes cuando por fin llegues a casa. El lado positivo es que no estarás atrapado en una oficina y puedes ganar en promedio $194,007 anuales. Como propietario-operador, también serás responsable de pagar tus impuesto sobre el trabajo por cuenta propia, así como también impuestos estatales y federales sobre la renta. Aunque la fecha límite para declarar tus impuestos en 2021 ya pasó, nunca es demasiado pronto para comenzar a prepararte para el próximo año fiscal. Revisa estos cinco consejos de impuestos para choferes de camión autónomos para asegurarte de estar bien encaminado hacia el éxito.
1. Implementa un sistema para registrar tus gastos
Una de las cosas más importantes que puedes hacer para hacer tu proceso de declaración de impuestos menos doloroso es crear un buen sistema para registrar tus gastos. No importa si lo haces a la antigua y usas una hoja de cálculo o una bitácora, o si prefieres usar una app. Solo asegúrate de que tu sistema pueda registrar cualquier gasto relacionado con tu trabajo como transportista y de guardar tus recibos (en copia impresa o escaneados). El IRS es muy estricto en cuanto a documentación se refiere, especialmente a la hora de reclamar deducciones y créditos. Si te llegan a auditar, un buen sistema para registrar gastos puede ser muy útil para salir de problemas.
2. No olvides pagar el impuesto sobre el uso de vehículos pesados en las carreteras
Otra cosa que mete en problemas con el IRS a los conductores de camiones es olvidarse de pagar el impuesto sobre el uso de vehículos pesados en las carreteras. Si estás obligado a registrar un vehículo de carga pesada para carretera con un peso bruto imponible de 55,000 o más libras, deberás presentar el Formulario 2290 del IRS. El formulario debe ser enviado para el mes en el que el vehículo imponible se usa por primera vez en carretera pública durante el periodo fiscal actual, el cual corre del 1 de Julio (año presente) hasta el 30 de Junio del próximo año. El Formulario 2290 debe ser presentado a más tardar el último día del mes después del primer mes de uso. Si la fecha cae en fin de semana o en día feriado, éste deberá enviarse a más tardar el próximo día hábil.
Por ejemplo, digamos que compras un vehículo imponible, lo registras a tu nombre, y lo usas el 22 de Septiembre del 2022. Deberás presentar tu Formulario 2290 a más tardar el 31 de Octubre del 2022.
Cómo presentar el Formulario 2290
Puedes enviar tu Formulario 2290 electrónica o por correo (debe quedar matasellado a más tardar en la fecha límite). Solo asegúrate de contar con la siguiente información a la mano:
- Su número de identificación patronal (EIN). No puede utilizar su número de Seguro Social en este formulario.
- Número de Identificación del Vehículo (VIN), y
- El peso bruto imponible de tu vehículo.
Si no estás usando e-file, envía el Formulario 2290 a:
| Formulario 2290 con pago completo y dicho pago no se tiene que retirar de una institución financiera internacional | Servicio de ingresos internos Apartado postal 932500 Louisville, KY 40293-250 |
| Formulario 2290 sin pago pendiente o si el pago es realizado por medio del EFTPS o con tarjeta de crédito/débito | Departamento del Tesoro Servicio de ingresos internos Ogden, Utah 84201-0031 |
| Formulario 2290 con un cheque o giro que se debe retirar de una institución financiera internacional | Servicio de ingresos internos Cuentas Internacionales 1973 Rulon White Blvd. Ogden, Utah 84201-0038 |
3. Haz pagos trimestrales de impuestos
Si esperas deber más de $1,000 al momento de presentar tu declaración anual de impuestos sobre la renta, no te arriesgues a recibir una multa por impuesto estimado. Mejor, hazle pagos trimestrales de impuestos estimados al IRS. Esto no solo te ayuda a evitar cargos por multas, sino que también te permite hacer pagos menores a lo largo del año en lugar de pagar en una sola exhibición. Como propietario-operador, también deberás hacer pagos trimestrales para pagar tus impuestos del Seguro Social y Medicare ya que no cuentas con un empleador que los retenga por ti.
Puedes calcular tus impuestos sobre el trabajo por cuenta propia e impuestos federales sobre la renta usando el formulario 1040-ES. Puedes enviar los pagos trimestrales por correo postal o pagar en línea. También podrías pagar tus impuestos estatales sobre la renta trimestralmente. Solo consulta con tu autoridad fiscal si cumples con los requisitos de ingresos.
4. Aprovecha las deducciones de impuestos disponibles
Una gran ventaja para los choferes de camión autónomos es la posibilidad de reclamar varias deducciones que por lo general no están disponibles para quienes reciben un W-2 a menos que las detallen. A continuación se muestra un pequeño ejemplo de lo que podrías reclamar en tu declaración de impuestos.
- Productos personales – Esto puede incluir ropa de cama, artículos de limpieza, un mini-refrigerador, lentes de sol, u otras compras pequeñas necesarias para hacer más fácil tu vida en carretera.
- Gastos de oficina – Plumas, papel, libros de contabilidad, calculadoras, etc.
- Viáticos – Puedes deducir los gastos de hospedaje, estacionamiento, y peajes si tu trabajo requiere que te ausentes los suficiente como para requerir descanso.
- Mantenimiento y reparaciones – Cualquier servicio de mantenimiento o reparaciones necesario para mantener tu camión en condiciones funcionales son deducibles.
- Cuotas sindicales o de asociaciones – Si estás obligado a pagar cuotas sindicales o de asociaciones, puedes deducirlas en tu declaración de impuestos.
- Ropa especializada – Aunque la ropa de uso diario no es deducible, cualquier artículo especializado necesario para tu profesión es deducible de impuestos. Esto incluye, sin estar limitado a, aparatos ortopédicos para la espalda o rodillas, calzado especializado, o anteojos.
- Licencias o certificaciones – Cualquier curso de entrenamiento o los cargos asociados con obtener o mantener licencias y certificaciones son deducibles.
- Seguro – Las primas del seguro de auto (gasto empresarial) y seguro médico (gasto personal) son deducibles cuando trabajas como autónomo y cubres estos gastos por tu cuenta.
- Comidas por día – Si eres un trabajador autónomo y viajas largas distancias, puedes deducir $69 (cantidad por día para el 2022) por cada día completo y hasta $51.75 por cada día parcial que estés fuera de tu domicilio fiscal.
- Teléfonos celulares y laptops – Cualquier teléfono o computadora que uses exclusivamente para ropósitos de negocio son deducibles de impuestos. Esto incluye pero no se limita al costo del artículo, sino que también incluye cualquier servicio mensual o planes de internet. Si usas el artículo para uso personal y empresarial, solo podrás deducir el porcentaje usado para propósitos de negocio.
Como mencionamos anteriormente, es importante llevar un buen registro y guardar los recibos si planeas aprovechar cualquier deducción de impuestos.
5. Obtén ayuda de un profesional de impuestos
La mejor manera de asegurarte de declarar tus impuestos correctamente y a tiempo es trabajar con un profesional de impuestos. Ya sea que estés presentando tus impuestos trimestrales, o tus impuestos estatales o federales sobre el trabajo por cuenta propia, un profesional fiscal puede ayudarte a completar los formularios necesarios y asegurarse de que estés obteniendo todas las deducciones y créditos disponibles para ti. Muchos también ofrecen servicios de contabilidad y te pueden sugerir opciones para llevar un control de tus gastos que te funcione de acuerdo a tu estilo de vida particular. Para aprender más acerca de nuestros accesibles servicios de impuestos para choferes de camión autónomos, llama a Tax Defense Network al 855-476-6920 para recibir una consultoría y cotización gratuita.